【財訊快報／陳孟朔】金融AI新創Rogo正快速從輔助工具轉向華爾街核心工作平台。公司4月29日完成1.6億美元D輪融資，由Kleiner Perkins領投，投後估值達20億美元；相較1月底C輪融資時約7.5億美元估值，短短三個月暴增約1.7倍，正式躋身獨角獸行列。Rogo表示，目前平台已進入超過300家金融機構，每日觸及逾4萬名金融從業人員，包括全球大型投行、資產管理公司與私募股權機構。

Rogo的核心產品Felix可直接承接過去由初階分析師處理的大量案頭工作，包括搜尋Capital IQ等金融資料、建立可比公司與DCF估值、更新Excel模型、製作簡報，以及處理併購交易文件與盡職調查。不同於單純聊天機器人，Rogo把AI代理直接嵌入金融機構既有工作流程，並透過資料庫、Excel、SharePoint及其他內部系統串接，讓AI從「回答問題」進一步變成可以執行多步驟金融任務的數位分析師。公司4月融資時已服務超過250家機構及3.5萬名專業人士，之後使用規模持續擴張。

Rogo之所以受到資本追捧，關鍵不在自行開發大型語言模型，而是卡位金融AI的「中間層」。公司可串接不同AI模型與外部金融資料，同時建立權限控管、資料隔離及稽核機制，降低投行在使用AI時最在意的機密資訊與合規風險；更重要的是，底層模型即使更換，客戶累積的資料、工作流程及客製化AI代理仍留在Rogo平台，使其逐步形成較高的轉換成本。

這也意味AI對華爾街人力結構的衝擊正從提高效率進一步走向工作重新分配。過去投行分析師耗費大量時間整理資料、維護模型及製作簡報，如今這些標準化工作正快速被AI代理接手，而人力則可能更多轉向客戶溝通、交易判斷與關係管理。Rogo從7.5億美元快速升至20億美元估值，反映投資人押注的已不只是單一金融AI工具，而是誰能成為投行、PE與資產管理機構未來日常工作的AI入口。