隨著永續低碳投資受到政府支持，以及法人追捧，今年以來，以ESG、節能、綠能等名義在台發行的基金如雨後春筍，投資人面對各類型的「永續低碳」基金產品，最好還是先瞭解基金的特色，是否符合個人投資屬性。在市場波動度升高之際，能嚴控風險、參與獲利機會的產品，更應納入投資組合中。

今天要介紹的瑞銀全球永續組合基金，從2個面相來剖析其特色。

該基金是組合型基金，優點是協助新手投資人，透過專業經理人選擇、調整持有的基金，創造更好的績效。組合型基金，不是直接投資於股票、債券；不侷限於單一區域、單一資產類別，只要買一檔組合型基金，就等於同時申購了好幾檔基金，所以又被稱為「基金中的基金」、「基金懶人包」。

瑞銀全球永續組合基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)投資的子基金包含股票型基金、債券型基金和ETF等，主要是合乎MSCI低碳排放的大型藍籌企業(並非是新能源公司)。

瑞銀全球永續組合基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)所篩選的子基金，要經過四道關卡，經過這些關卡後，選擇高於一般市場ESG標準的產品，基金至少有70%投資於滿足此4層篩選條件的標的。

這四道關卡分別如下：

第一層篩選：顧名思義是指對基金名稱包含或投資策略符合的標的進行篩選(例如：基金名稱包含永續或投資策略包含永續目標) ，此層篩選後基金數約有400-500檔。

第二層篩選：簽名負責，主要是基金發行公司已簽署聯合國「責任投資原則」，經過此層篩選後的基金數約有200-300檔。

第三層篩選：合乎內規。依照瑞銀資產管理ESG產品架構定義之永續投資策略，本基金只投資於「聚焦永續基金」與「影響力投資基金」，此層篩選後基金數約有80-100檔。